野生动物非法交易不仅对全球生物多样性造成毁灭性影响，对人类公共卫生安全带来巨大风险，还为犯罪集团创造了巨额非法收入。联合国研究显示，全球野生物种非法交易额每年高达230亿美元，野生物种非法贸易已经成为全球最受关注的金融犯罪之一。
“没有买卖，就没有伤害”，我们心系野生动物保护，通过社交平台普及理念并发动民众广泛参与，更通过金融科技有效协助执法部门打击野生动物非法交易及衍生的洗钱犯罪行为，履行法律义务、践行科技向善。
国际合作保护野生动物
今年2月，中国正式全面禁止野生动物非法交易，与全球其他国家一道，共同打击野生动物犯罪。
国际组织金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force，下称“FATF”) 作为国际上最具影响力的政府间反洗钱组织，是全球反洗钱和反恐怖融资标准的制定机构。2019年7月1日至2020年6月30日期间，中国担任FATF轮值主席国，帮助各国追踪野生动物非法交易资金，识别并阻断从中获利的大型犯罪网络是轮值期间的重点工作之一。
2019年11月22日，由FATF、中国人民银行、英国皇家基金会等联合主办的“打击非法贩卖野生动物领域洗钱犯罪”交流研讨会在北京召开，腾讯应邀分享了打击非法野生动物交易犯罪集团的全方位斗争经验。
2020年3月，腾讯旗下的财付通支付科技有限公司正式加入由英国威廉王子和皇家基金会发起的国际组织野生动物保护联盟 (United for Wildlife Taskforces)。这是继2018年我们携手世界自然基金会及全球20多家互联网公司，成立“打击网络野生动植物非法贸易全球联盟”后，进一步与国际机构深化合作。
作为中国的野生动物保护先锋，我们自2015年便启动了“企鹅爱地球”公益项目，通过微信和QQ两大即时通讯工具，引导用户提升野生动物保护意识，联合全社会力量，共建举报与反馈平台，追踪野生动物交易线索。“企鹅爱地球”联合“腾讯110”举报平台，2019年共收到近一万宗来自微信用户关于野生动植物非法交易的举报。
仅在2018年，腾讯协助破获的案件涉及非法交易穿山甲、象牙、藏羚羊角、犀牛角、虎骨等大批珍稀野生动物制品，涉案金额超过3000万元。
金融科技助力风控反洗钱
蓬勃发展的金融科技，已经成为数字时代打击犯罪的利器。
我们通过金融科技建立可疑交易监测模型，防控野生动物非法贸易洗钱犯罪行为。
具体来说，腾讯金融科技团队对可疑线索进行专项分析，从而获取建模所需的多维度风险信息，并采取大数据挖掘和机器学习的技术方案进行自主建模。由模型产生的可疑案例通过人工甄别后上报至监管机关，再由监管及执法机关采取线下管控和打击行动。
据了解，2019年金融科技团队通过技术模型识别分析，发现了一个以十余人为核心、涉嫌走私贩卖濒危野生动物制品的可疑团伙，该团伙涉及交易对手3500余人，交易主体行为“轨迹”涉及欧、亚跨境交易，累计交易金额近人民币1.4亿元。目前腾讯已向相关监管部门报告该团伙主要成员。
新技术不断为全球防范网络犯罪带来新武器和新成果。过去20 多年，腾讯在海量用户的互联网平台上，与网络黑产等非法活动参与者斗智斗勇，积累了丰富的经验和能力, 力求为用户提供更安全、更可靠的支付服务，让试图进行洗钱活动的犯罪分子无所遁形。
除了全面的支付风控体系，腾讯还搭建了严谨的反洗钱体系和政策体系，建立了一套基于风险为本的反洗钱工作体系，涵盖了客户身份识别、客户洗钱风险评估、大额和可疑交易报告、产品洗钱风险评估、反洗钱宣传培训等方面。
地球是我们共同的家园。未来，我们将继续致力于保护生态环境和濒危物种，也呼吁社会各界与我们一同保护野生动物，守护美好家园，创造“人与自然”更美好的融合。
